“אם היית במקומי, מה היית עושה?”

בשנים האחרונות נפגשתי וליוויתי אלפי משקיעים.

רובם המוחלט מבין שהוא חייב להשקיע אבל לא מבין דבר או חצי דבר בהשקעות בנדל”ן וקבלת ההחלטה האם להשקיע וכיצד היא קשה מאוד עבורו ובצדק.

במסגרת הפגישות שלי עם משקיעים אני נתקל רבות בשאלה- “אם היית במקומי, מה היית עושה?”

התשובה שלי תמיד מתחלקת ל-2:

 

החלק הראשון:

הייתי מבין מה המטרה שלי, לכמה זמן אני רוצה להשקיע, מה רמת הסיכון שאני יכול ומוכן לקחת, מה סכום ההשקעה שאני מעוניין להשקיע, האם אני צריך תשואה שוטפת וכמה ועוד…

ברגע שעניתי על הנקודות האלה אוכל לאבחן איזו השקעה יכולה לקדם אותי לעבר המטרות שלי.

 

החלק השני:

כיוון שכנראה אעזר בחברה שתלווה אותי ולמעשה אין לי את הידע המקצועי שצריך כדי לבחון את הניתוחים והבחינות שהיא עושה ארצה לבדוק:

  • מה הסיכונים בהשקעה- ארצה לשמוע כיצד החברה מתייחסת לסיכונים ואיך היא מגדרת אותם, חברה שתגיד שאין סיכון/ תשואה מובטחת וכד’ אתרחק ממנה- בכל השקעה יש סיכון.
  • זהות אינטרסים- כיוון שאני תלוי כמעט לחלוטין בחברה שמנהלת לי את ההשקעה ארצה לראות שיש זהות אינטרסים- שהחברה משקיעה גם מכספה, שרוב הכסף אותו מרוויחה החברה הוא מבוסס על ביצועים והצלחה.
  • כיצד אני יכול לצאת- במידה וקרה משהו (חיובי או שלילי) שמצריך ממני למשוך את הכסף כיצד אני יכול לעשות זאת.
  • ממליצים ומשקיעים שעברו את התהליך עם החברה- תמיד טוב לשמוע מישהו שעבר או עובר את חווית ההשקעה עם אותה החברה ולשאול אותו למידת שביעות הרצון שלו ולביצועים של החברה לעומת מה שציפה.

עד כאן להפעם

מתן רן וצוות RM.